Кредитные карты:

Виды карт:
Debit Card - дебетовые карты, для использования этих карт, держатель должен сначала пополнить баланс и только тогда сможет оплачивать что либо, в пределах допустимых лимитов.
Credit Card - CC - Кредитные карты при совершении платежей, деньги берутся в кредит у банка, которые держатель карты должен будет вернуть банку.
Virtual Credit Card - Кредитная карта для оплаты товаров и услуг исключительно в интернете, может быть выпущена в виде пластиковой карты, где будут нанесены необходимые для совершения платежей реквизиты, может быть в электронном виде, может быть и в печатном виде.

Территориально карты делятся на два типа:
Локальные : выпускаются чаще всего для использования в пределах одной страны
Международные: выпускаются для использования по всему миру, в рамках одной из платежной системы к примеру Visa.

Начальные цифры номера карты отличаются в зависимости от принадлежности платежной системе
Visa - начальная цифра 4
Eurocard/Mastercard - начальная цифра 5
JCB - начальные цифры 35
DinersClub - начальные цифры 30, 36, 38, 39
American Express - начальные цифры 37     

Общее в системе защиты карт, разных платежных систем.
Visa - с обратной стороны имеет 3х значный CVV код
MasterCard - с обратной стороны имеет 3х значный CVV код
American Express - с обратной стороны имеет 4х значный CVV код
Discover - с обратной стороны имеет 3х значный CVV код


Уникальные системы защиты пластиковых карт
VISA имеет специальную защиту VBV (Verified by Visa) дополнительный код который нужно ввести при оплате в интернете, владелец карты создает его самостоятельно.
MCSC MasterCard SecureCode - то же самое, что и VBV, но у мастеркард.
JCB International - имеет J/Secure

Реквизиты карт необходимые для оплаты
Credit Card number:
CVV2/CVC2 - защитный код находится на обратной стороне карты.
Expiratiom date - срок окончания действия карты
Cardholder name имя фамилия владельца карты
First name Имя
Last name Фамилия,
Adress - улица и номер дома
Sity - Город
Country - Страна
State - Штат/Провинция
Zip - Почтовый индекс
Phone - номер телефона
DOB (Date of Birth) дата рождения
SSN (Social Security number) номер социального страхования
MMN ( Mothers Middle Name) - девичья фамилия матери
DL (driver's license) водительское удостоверение
Реквизиты виртуальной кредитной карты
Номер карты
Код безопасности CVV2/CVC2 - трёхзначный цифровой код, который у обычных пластиковых банковских карт печатается на обратной стороне карты
Имя держателя карты - может отсутствовать
Срок окончания действия карты

Доп термины:

Issuing bank/Банк эмитент - банк выпустивший карту.

Acquiring bank /Банк Эквайер - банк на счет в котором поступают денежные средства.

Cardholder /Holder/ Холдер / Держатель карты - человек на чье имя была выпущена карта, открыт счет и тд.

Chargeback / Чарджбек — процедура опротестования транзакции плательщиком, при которой сумма платежа списывается с получателя и возвращается плательщику, после чего обязанность доказательства истинности транзакции ложится на получателя. .
Оспаривание чарджбеков
К чарджбеку применима процедура оспаривания, в данной процедуре с одной стороны выступает получатель (интернет-магазин) и банк-эквайер, с другой банк-эмитент и плательщик (держатель карты). Процедура строго регламентирована платежными системами Visa и MasterCard, в том числе имеет временное ограничение — опротестование чарджбека возможно не позднее чем 180 дней с момента его возникновения. В случае, если одной стороне удалось опротестовать чарджбек — удержанная ранее сумма возвращается получателю. В случае если нет, как правило, с получателя ещё удерживается штраф в размере 25 USD.

BIN/Бин - первые 6 цифер номера карты, по этим циферкам можно узнать какой банк выпустил карту, т.е. банк эмитент.

Enrol / ролка- доступ к карт счету онлайн, с его помощью можно увидеть баланс, совершенные операции и тд. Полезен не только тем что можно узнать баланс на кредитной карте, но и тем что можно сменить билинг адрес - к сожалению не всегда. Сделать энрол можно самим, в большинстве случаев для этого необходимо иметь SSN и DOB, войти на сайт банка и зарегистрироваться. Если же холдер уже сделал энрол, то можно сделать реэнрол для этого необходимо иметь Full info. Энрол можно сделать не на всех CC а только на определенных бинах, можно купить бины ролящиеся, можно купить готовые ролки и посмотреть бины - что бы потом делать уже самим, а можно долго и упорно перебирать бины в поисках ролящихся. Не путать энрол с банк акками -это разные вещи.

Tracking number - номер посылки с его помощью можно отслеживать ее местонахождение на сайтах служб доставки

Fraud-Мошенничество

AntiFraud - системы защиты от мошенничества.

Merchant/Мерчант — Служба позволяющая принимать платежи с использованием банковских карт и др платежных систем.

Дроп - подставное лицо. Может использоваться в абсолютно любых целях: Получать посылки, переводы, открывать счета и тд. Бывают разводные и неразводные дропы. Неразводные дропы - сознательно принимает участие в работе, знают риски и последствия. Разводной дроп - чаще всего думает, что работает легально на организацию, не подозревает сути своей деятельности и ее последствий.